Profituri uriașe din investiții infailibile

Am mai vorbit de magia dividentelor, mai ales a celor care cresc anual. Astăzi acest articol (link) mi-a readus în vedere ceea ce știam – că sunt companii care plătesc dividente încă din secolul al XIX-lea. Am ales unul din cele mai plictisitoare și conservative exemple tocmai pentru siguranța și stabilitatea pe care le conferă.

Dividentul lor aparent nu este stelar – un 2.5-3.5%. Și totuși, așa cum vă spuneam, după +20 de ani, ajung să plătească 28% în fiecare an. Matematica e de partea mea. Să luăm un caz concret din acea listă prezentată în articol: Consolidate EDISON (link).

Este o companie care oferă gaz și electricitate la milioane de locuitori în zona New York-ului. Este genul de investiție extrem de stabilă – oricât de adâncă ar fi o criză oamenii au nevoie de gaz și de electricitate.  Să spunem de dragul matematicii că ați fi investit în această companie o sumă modestă în anul 1991 – doar 2000$. Ca să fim exacți ați investit 2018.75$ la prețul de 23.75$/acțiune, cumpărând 85 de acțiuni și apoi, până în acest moment, n-ați mai investit nici un sfanț. La acea vreme compania plătea 0.47$/trimestru/acțiune. Făcând înmulțirea, primeați 158.8$/an. O sumă frumoasă dar nimic excepțional.

Dar, această companie a mărit an de an dividentul. A făcut-o într-un mod foarte conservativ – nu plătește investitorilor decât 60% din profit (se consideră că până la 75-80% e o plată sustenabilă). Anul acesta Consolidated Edison plătește 0.67$/trimestru/acțiune = 2.68$ care este echivalentul unei rate (yield) de 3.5% față de prețul actual de 75$. DAR – aici intervine marele DAR – ați cumpărat acțiunile cu 23.75$, deci banii plătiți înseamnă un divident de peste 11% față de investiția inițială.

Pentru înțelegerea facilă să recapitulăm scenariul și rezultatele:

• investiție super-sigură care plătește un divident încă din secolul al XIX-lea.
• am investit 2018$ în 1991.
• de atunci încoace, dacă am ales să reinvestim dividentul în cumpărarea de noi acțiuni (DRIP – fără comision!), ați avea în prezent cca 149 acțiuni.
• Cei 2018$, la ora actuală s-au transformat în 11175$ care generează aproape 400$ anual!

Știu, nu sunteți impresionați pentru că numai poveștile cu milioane de $ impresionează. Să facem exemplul ceva mai impresionabil, păstrându-l totuși potrivit cu buzunarul unui român mediu. Să spunem că mai contribuim 50$ lunar (nu e o sumă oneroasă, nu-i așa?), din 1991 încoace.

La capătul lui 2016, după 25 de ani, ați avea:

• 610 acțiuni, cu valoarea de peste… 45.750$
• acestea generează 1634$/an în dividente (indiferent de prețul acțiunilor care va fluctua)

Totul a fost obținut cu o investiție inițială de 2000$ și cu o investiție de 50$ lunar – într-o companie care există de peste 110 ani. Încă o demonstrație că, dacă nu există prea multe metode să devii bogat peste noapte, există relativ multe metode să devii bogat în 25 de ani. Dacă nu vă impresionează, există întotdeauna soluția încercării șanselor cu DNA, DIICOT și celelalte instituții anti-corupție. 😉